Poradnik Inwestora

Co to jest portfel inwestycyjny?

W słowniku inwestycji funkcjonuje wiele określeń, które mogą być niezrozumiałe dla osób, które nie obracają się na co dzień w środowisku finansowym. Jednym z nich jest pojęcie „portfel inwestycyjny”. Co dokładnie oznacza to sformułowanie?

 

Pojęcie „portfel inwestycyjny” oznacza zbiór finansowych i realnych aktywów inwestora, które stanowią formę lokowania oszczędności. Aktywa finansowe to na przykład akcje i obligacje, natomiast aktywa realne oznaczają taki majątek jak chociażby nieruchomości.

 

W jaki sposób budować korzystny i bezpieczny portfel inwestycyjny?

 

Na początku procesu budowania korzystnego portfela inwestycyjnego warto oszacować liczbę instrumentów, które będą wchodzić w jego skład. Trzeba przy tym zaznaczyć, że zwykle duża liczba instrumentów oznacza potrzebę większego zaangażowania ze strony inwestora. Dlatego budując swój portfel, należy zastanowić się, jaką ilość czasu jesteśmy w stanie poświęcić na inwestowanie. Z drugiej strony – w przypadku, gdy w skład portfela wejdą jedynie pewne inwestycje, z którymi nie wiąże się ryzyko straty, warto pokusić się o rozbudowę zbioru aktywów o kolejne formy lokowania oszczędności.

 

Inwestowanie nadwyżek finansowych a horyzont inwestycyjny

 

Tak, jak zostało wspomniane powyżej, im większa liczba inwestycji, tym większa potrzeba nadzoru i analizy portfela inwestora. Tym samym budując portfel, trzeba mieć na uwadze również horyzont inwestycyjny. Notowania krótkoterminowych inwestycji zwykle są bardziej podatne na różnego rodzaju impulsy. Oznacza to, że w przypadku krótszych horyzontów inwestycyjnych, inwestor zazwyczaj może pozwolić sobie na mniejszą liczbę pozycji, które będzie mógł wystarczająco sumiennie monitorować i sprawnie nimi zarządzać. Horyzont inwestycyjny wyższy niż rok pozwala natomiast zwiększyć liczbę aktywów, ponieważ krótkoterminowe ruchy cenowe nie powodują dużych strat. Dodatkowo rozbudowany portfel długoterminowy nie straci dużo na wartości, w przypadku gdy dojdzie do załamania jednej z branż.

 

Proporcje pewnych i mniej pewnych inwestycji finansowych w portfelu

 

Na rynku można znaleźć zarówno bezpieczne metody lokowania nadwyżek finansowych, jak i mniej pewne źródła pomnażania oszczędności, które za to dają możliwości większego zysku. Wielu inwestorów zastanawia się, jak optymalnie powinny układać się proporcje w portfelu inwestycyjnym pomiędzy całkowicie bezpiecznymi a mniej pewnymi metodami pomnażania kapitału. Niestety nie ma jednej dobrej odpowiedzi na to pytanie. Proporcje portfela powinny bowiem zależeć od indywidualnych preferencji inwestora.

 

Nie bez powodu jednak zaleca się, by w portfelach początkujących i jednocześnie ostrożnych inwestorów udział komponentu wzrostu o większym poziomie ryzyka nie przekraczał 10%. Natomiast w przypadku mniej zachowawczych inwestorów udział ten może osiągnąć nawet 90%. Warto pamiętać, by wybierając bezpieczne instrumenty zwrócić uwagę na stopy zwrotu, kondycję i perspektywy danego rynku, a także na stopień pewności przewidywanego zysku.

 

Jeśli chcesz poznać jedną z metod bezpiecznego lokowania nadwyżek finansowych z pewnym zyskiem, przeczytaj więcej o naszych obligacjach o stałym oprocentowaniu. Zapraszamy do współpracy.

Chcesz wiedzieć więcej o inwestowaniu?

Zapisz się na newsletter!

Poruszamy między innymi kwestie:

Jak oszczędzać pieniądze?

Jak inwestować w obligacje korporacyjne?

Jak przeprowadzać transakcje na nieruchomościach?

Zdobądź wiedzę niezbędną do świadomego inwestowania na rynku!

Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych w celach marketingowych, przez Blue Investment Group Sp. z o.o., do czasu odwołania przeze mnie powyższej zgody. Ponadto potwierdzam zapoznanie się i akceptuję politykę prywatności Blue Investment Group Sp. z o.o

FreshMail.pl

Kontynuując przeglądanie strony, wyrażasz zgodę na używanie przez nas plików cookies. Więcej informacji

The cookie settings on this website are set to "allow cookies" to give you the best browsing experience possible. If you continue to use this website without changing your cookie settings or you click "Accept" below then you are consenting to this.

Close